En un artículo anterior ya aclaramos el concepto de compra de deuda e intentamos con ejemplos explicar tanto sus ventajas, como sus inconvenientes:

https://www.linkedin.com/pulse/fondo-con-la-compra-de-deuda-y-cesi%2525C3%2525B3n-remate%3FtrackingId=xnmcl7miMmTXEmtuw2rJpg%253D%253D/?trackingId=xnmcl7miMmTXEmtuw2rJpg%3D%3D

Hoy nos vamos a centrar en un concepto muy utilizado en la inversión del patrimonio financiero, como es la diversificación, para luego ver su aplicación en un portafolio inmobiliario.

Primero ahondemos en el concepto de diversificación financiera y sus ventajas:

La diversificación en las inversiones financieras es una estrategia clave que implica distribuir el dinero en diferentes activos financieros y clases de activos para reducir el riesgo global de la cartera. Aquí hay varias ventajas asociadas con la diversificación:

1. Reducción del riesgo: Al invertir en una variedad de activos, se disminuye la exposición a riesgos específicos. Si un activo o sector sufre una caída, es probable que otros activos en la cartera no se vean afectados de la misma manera, lo que ayuda a mitigar las pérdidas totales.
2. Menor volatilidad: La diversificación puede suavizar la volatilidad en una cartera. Los movimientos de precios de diferentes activos tienden a contrarrestarse entre sí, lo que puede resultar en fluctuaciones menos extremas en el valor general de la cartera.
3. Potencial para mayores rendimientos ajustados al riesgo: Si bien la diversificación busca reducir el riesgo, también puede ofrecer un equilibrio entre riesgo y rendimiento. Una cartera diversificada puede generar rendimientos más estables con menor riesgo en comparación con una cartera concentrada en un solo activo.
4. Exposición a diferentes mercados y sectores: Al diversificar, se tiene acceso a una variedad de mercados y sectores. Esto permite aprovechar oportunidades de crecimiento en diferentes áreas de la economía, lo que ayuda a equilibrar los riesgos asociados con la dependencia de un solo mercado o sector.
5. Protección contra eventos imprevistos: En situaciones económicas impredecibles o eventos inesperados (como crisis financieras o cambios drásticos en las condiciones del mercado), una cartera diversificada puede brindar cierta protección al tener inversiones en varios activos que podrían reaccionar de manera diferente a tales eventos.
6. Mejora en la gestión de riesgos: Al diversificar, se puede implementar una estrategia de gestión de riesgos más efectiva. Esto incluye utilizar diferentes tipos de activos (acciones, bonos, bienes raíces, etc.) que tienen diferentes perfiles de riesgo, plazos y comportamientos frente a las condiciones del mercado.

En resumen, la diversificación puede ayudar a los inversores a gestionar el riesgo al tiempo que potencialmente mejora los rendimientos a largo plazo, ya que se reduce la dependencia de un solo activo o sector. Es importante tener en cuenta que la diversificación no garantiza ganancias ni elimina completamente el riesgo, pero es una estrategia fundamental para construir carteras de inversión más sólidas y equilibradas.

Si solo miramos la parte de la inversión inmobiliaria, aplican todas las ventajas descritas anteriormente sobre la diversificación? Por descontado!

La diversificación en las inversiones inmobiliarias implica expandir el portafolio de propiedades para reducir el riesgo y maximizar los rendimientos a largo plazo. Aquí hay algunas formas de diversificar las inversiones inmobiliarias:

1. Diversificación geográfica: Invertir en propiedades ubicadas en diferentes áreas geográficas o regiones puede ayudar a mitigar el riesgo asociado con eventos locales específicos, como cambios económicos o problemas de mercado en una región en particular. La diversificación geográfica puede abarcar inversiones en diferentes ciudades, o incluso países.
2. Diversificación por tipo de propiedad: Invertir en una variedad de tipos de propiedades (residenciales, comerciales, industriales, terrenos, etc.) puede ser beneficioso. Por ejemplo, si el mercado de bienes raíces residenciales se desacelera, las propiedades comerciales o industriales podrían mantener su valor o incluso aumentar.
3. Diversificación por estrategia de inversión: Dentro del ámbito inmobiliario, existen diferentes estrategias de inversión, como la compra para alquiler (arrendamiento a largo plazo), la inversión en propiedades para la reventa rápida (flipping), el desarrollo de proyectos inmobiliarios, entre otros. La diversificación entre estas estrategias puede equilibrar el riesgo y la recompensa.
4. Diversificación por tamaño y escala: Invertir en propiedades de diferentes tamaños y escalas puede ser útil. Tener una mezcla de propiedades más pequeñas y grandes puede proporcionar una cartera diversificada que se adapte a diferentes condiciones económicas y demandas del mercado.
5. Diversificación por clases de activos relacionados: Además de la inversión directa en propiedades, se pueden considerar inversiones indirectas en activos relacionados, como fondos de inversión inmobiliaria (REITs), crowdfunding inmobiliario o empresas de desarrollo inmobiliario. Estas opciones permiten diversificar la cartera sin la necesidad de adquirir propiedades físicas directamente.

Al diversificar las inversiones inmobiliarias, se busca reducir la exposición a riesgos específicos asociados con un solo tipo de propiedad, ubicación o estrategia de inversión.

Y aquí le añadiría incluir en el portafolio inmobiliario de todo inversor la compra de deuda como factor muy interesante de diversificación y obtención de rentabilidad adicional.

Ya describimos en otros artículos, a fondo y con ejemplos, que es la compra de deuda con colaterales inmobiliarios. Sólo insistimos que muchos inversores por desconocimiento y miedo no se lanzan a este tipo de inversión. Son inversiones que requieren un periodo de tiempo más largo de maduración hasta que no tienes la posesión del activo colateral o hasta que no obtienes una ganancia financiera si post-subasta no eres tu quien obtiene la posesión.

Nosotros somos muy conocedores de este tipo de operaciones, a diario analizamos muchas de ellas, y siempre nos quedamos con las que cumplen que tanto si te puedes hacer con la posesión del activo, como si no, sales ganando una muy buena rentabilidad.

Contacte con nosotros y estaremos encantados de ayudarle a diversificar aún más su portafolio de inversiones inmobiliarias. De nuestra mano y experiencia, le haremos vencer las resistencias a este tipo de inversiones, encontraremos la mejor para usted y le acompañaremos en todo el proceso para que una vez pruebe con una y vea los resultados….repita !!

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